מה השאלות שאני צריך לשאול את עצמי בנוגע לניהול סיכונים אישי?

ניהול סיכונים אישי הוא תהליך חשוב בתכנון פיננסי ובהשקעות.

הוא למעשה הבסיס לתכנון הצעד הבא בתכנית הפיננסית שלכם .

רב האנשים לא יושבים רגע עם עצמם לחשוב ולרשום איך האם באמת באופי שלהם..

למשל אתה יכול להגיד שאתה אוהב סיכון ואין בעיה שתנודת התשואה תהייה +40% או 30%-,

אבל בפועל רב הכספים מושקעים בבורסה במסלולים סולדיים

כך שאין התאמה בין הרצון ובין ניהול הפחד במציאות.

לכן אני רוצה לתת לך רשימה של שאלות כדי שתוכל להבין את ניהול הסיכונים האישי שלך,

ואם אתה תוהה מה לענות או נכנס לחשיבת יתר - בשביל זה אני פה.

הנה מספר שאלות שכדאי לשאול את עצמך:

1. מהם המטרות הפיננסיות שלי בקרוב ובטווח הארוך?

(חלומות ורצונות אישיים ומשפחתיים)

2. האם יש לי הון זמין להשקעה ובכמה אני מוכן להשקיע?

3. אילו סוגי רווחים אני מחפש להשיג מההשקעות שלי (לדוגמה, רווחים קבועים, רווחים

משולבי ערך+תזרים או ערך נכסים עתידי)?

4. האם אני מוכן לקחת סיכונים גבוהים יותר לצורך רווח פוטנציאלי גבוה יותר?

(עד כמה אני מוכן לספוג הפסד)

5. מה רמת הסבלנות שלי ביחס לשינויים בערכי ההשקעות שלי?

(גם כשאני לא מממש)

6. האם אני מכיר את רמת ההשקעות הפיננסיות שלי ואת היכולות שלי לסייע בניהולם?

7. האם יש לי תקציב ויכולת להתמודד עם הפסדים אפשריים בהשקעות?

8. האם יש לי ידע והבנה מספיקים בנושאי השקעות כדי לקבל החלטות מושכלות?

(אילו בעלי מקצוע וליווי יכולים לקדם אותי)

9. האם אני צריך להשקיע בכלים שמאפשרים הגנה על ההון שלי מסיכונים גבוהים יותר?

10. האם לאחר שכתבתי ויצרתי תכנית פיננסית (אפילו גסה) נפגשתי עם בעל מקצוע

שיעבור איתי על הדברים, כחוות דעת שניה?

אלו הן רק כמה מהשאלות העקריות שתוכל לשאול את עצמך בנוגע לניהול סיכונים אישי. התשובות לשאלות אלו יכולות לעזור לך להבין טוב יותר את המטרות שלך, את רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת, ואילו השקעות יכולות להתאים בצורה הטובה ביותר לפרופיל הפיננסי והמטרות שלך.

ובכל מקרה, אני פה עבורך.

תלחץ על כ

פתור הוואטסאפ ונמשיך יחד משם

עידו נוימן,

רו"ח, מתכנן פיננסי CFP ויועץ משכנתאות

יצירת פתרונות פיננסית אישיים